Nel video che si condivide c’è la mia lezione presso la prestigiosa Ascheri Academy sul tema:
“Polizze Unit Linked: profili di responsabilità dell’Intermediario e tutela dei risparmiatori – Analisi della procedura di reclamo e ricorso all’Arbitro per le Controverse Finanziarie (ACF)”.
Avv. Marco Solferini – www.studiolegalesolferini.com
Programma:
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Breve introduzione sui contenuti delle Polizze Unit Linked e il motivo per cui sono da considerare prodotti complessi che non vanno confusi con le polizze vita.
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Il concetto di adeguatezza rafforzata e il caso della multi opzione alla luce della diversificazione del portafoglio di investimenti tramite l’asset allocation e il ruolo di una investment strategy. Il principio di consapevolezza e di trasparenza, di autoresponsabilità e di comprensione del rischio.
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Analisi di alcune criticità rilevabili dal rapporto con l’Intermediario nella sottoscrizione di Polizze Unit Linked per la verifica delle possibili strategie difensive.
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Valutazioni sulla documentazione da consegnare al Cliente alla luce anche del Regolamento Intermediari e del Regolamento UE 1286/2014 sui PRIIPs
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La valutazione di adeguatezza del prodotto alla luce della Direttiva MIfid 2 e degli Orientamenti ESMA.
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Brevi note conclusive.
